Comment passer à un compte vérifié ?

Pourquoi un compte vérifié est-il nécessaire ?

Nous sommes très vigilants au contrôle et à la vérification de l’identité de tous nos utilisateurs. Cela passe par le système KYC (Know Your Customer) mis en place par Mangopay. C’est un processus essentiel qui régit les relations entreprises et utilisateurs. C’est la première étape qui permet à une personne de devenir client tout en assurant la sécurité et le respect des réglementations.

Les mesures reposent sur un système d’identification et de vérification de l’identité d’une personne. Ceci permet de s’assurer que le client est bien celui qu’il déclare être afin qu’il puisse accéder aux services qu’il souhaite.

En fonction du statut de votre entreprise, quelques documents doivent nous être transmis pour passer en Profil vérifié, et ainsi avoir accès à votre portefeuille en ligne et à notre solution de recouvrement.

Comment obtenir un profil vérifié ?

Pour cela, rendez-vous dans les paramètres de votre profil, en cliquant sur votre nom en haut à droite du tableau de bord, puis sur "mes informations" et sur "portefeuille en ligne" dans votre menu de gauche.  Cliquez sur "Passer au profil d'entreprise vérifié". 

Cliquez sur "ajouter un bénéficiaire" afin de compléter les informations du ou des bénéficiaires effectifs. Puis téléchargez les documents demandés (voir schéma ci-dessous).

À savoir qu'il vous faudra compter environ 48h pour que les documents soient validés par notre partenaire financier agréé par la Banque de France.

Voici les documents à fournir si vous êtes une société, une organisation ou un entrepreneur :

Quelques précisions concernant les documents demandés : 

- Une photo recto et verso du document d'identité du responsable légal de la structure. Nous n'acceptons que les photos et non les scans car ces derniers ne permettent pas de vérifier les marques de sécurité. Il faut également que les bords du document soient bien visibles, et qu'il n'y ait pas de reflet.

- Un KBIS de moins de 3 mois. Si vous n'en avez pas, vous pouvez en télécharger gratuitement sur MonIdenum.

- Les statuts de la structure à jour datés et signés. Si vous ne les avez pas sous a main, vous pouvez trouver vos statuts à jour sur Pappers.

Pourquoi a-t-on besoin de ces éléments ?

Simplement parce que c’est une obligation légale. À ce jour, c’est la directive (UE) 2015/849 qui régule le système financier européen, depuis son entrée en application en juin 2017. En Europe, la CSSF (La Commission de Surveillance du Secteur Financier) veille à ce que ces directives soient appliquées par tous les acteurs financiers (dont Soan). Nous sommes, en effet, soumis aux mêmes réglementations que les banques.

La vérification de ces éléments nous permet de créer un service sûr pour tous nos utilisateurs en excluant les fraudeurs, les blanchisseurs d’argent, les terroristes, etc. En tant que client de notre plateforme, vous êtes aussi protégé de toute usurpation d’identité ou de tentative de détournement de votre compte.